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Fachgerechte Finanzberatung

Fachkundige Anlageberatung auf Fondsbasis, jedoch ohne Bankvermittler und Produktzwang.

Lassen Sie uns Ihr Geld mit dem Know-How anlegen, welches Sie bei Banken und Vermittlern nicht bekommen.

Wolfhagen, Kassel und Umgebung

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Erstklassige Kapitalmarktexpertise

Bankausbildung, Praktika bei Vermögensverwaltern und jede Menge Praxiserfahrung. Persönlich bezeichne ich mich als einer der fachkundigsten Anlageexperten in ganz Kassel. Bei einem ersten Kennlerngespräch werden Sie dies sicherlich merken.

Transparente Honorarberatung

Honorarberatung ist meines Erachtens die beste und fairste Art der Anlageberatung. Ich habe freie Auswahl über alle in Deutschland zugelassenen Anlageformen und bin auch nicht an die starre Produktauswahl einer Bank oder Versicherung gebunden.

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Mein aktueller Marktbericht

Meine Leistungen

Altersvorsorgeplanung

Wieviel Vermögen muss ich heute aufbauen, um meinen Ruhestand zu finanzieren?

Wann kann ich in den Ruhestand treten und von meinem Vermögen leben?

Welche Arten von Vermögen sollte ich aufbauen, um im Alter abgesichert zu sein?

Vermögenssicherung

Wie kann ich mein Vermögen in unsicheren Zeiten intelligent und renditebringend anlegen?

Wie kann ich es vor Negativzinsen und schlechten Produkten schützen?

Welche Strategie sollte ich wählen, um auch meine Familie und Nachkommen langfristig abzusichern?

Portfolioberatung

Wie streue ich meine Anlagen am klügsten für eine langfristige Stabilisierung meines Vermögens?

Wie kann ich mein Portfolio gegen Marktschwankungen absichern?

Welche Anlageklassen passen zu meiner aktuellen und langfristigen Lebens- und Vermögenssituation?

So läuft eine Beratung bei mir ab

1

In einem persönlichen Erstgespräch lernen wir uns kennen und schauen, ob die gemeinsame Chemie stimmt

2

Ich ermittle Ihre persönlichen Präferenzen hinsichtlich Ihrer Risikoneigung und Risikotragfähigkeit

3

Ich erfasse Ihre persönlichen und finanziellen Daten, sowie Wünsche und Anlagepräferenzen.

4

Abschließend erarbeite ich Ihr individuelles Konzept zur langfristigen Aufstellung Ihres Portfolios, erläutere Ihnen dieses im persönlichen Gespräch und begleite Sie dauerhaft beratend in der Umsetzung, sofern gewünscht

Das sind Ihre Vorteile als mein Mandant

Die Portfoliostrategie, die wir gemeinsam mit Ihnen erarbeiten, basiert auf wissenschaftlich fundierten Ansätzen, statt dem Hinterherlaufen nach kurzfristigen Markttrends

Ich bin in jeder Marktlage als Ansprechpartner für meine Kunden da. Darüber hinaus werden alle meine Kunden mit kostenlosem Reports zur Marklage versorgt

Keine Abhängigkeit von provisionsbasierten Produkten und damit mehr Rendite bei günstigen Kosten und vollumfänglicher Transparenz – Sie vergüten uns unseren Zeitaufwand, nicht mehr und nicht weniger

Meine Kunden sind mir enorm wichtig und ich lege hohen Wert auf Qualität. Sie bleiben am Zug und setzen Änderungen am Portfolio selbständig um. Ich berate Sie dabei.

Kosten der Honorarberatung

​Honorarfinanzberater rechnen nach Stundenaufwand ab. Meine Konditionen sind deshalb simpel nachzuvollziehen:

150€ Stundensatz (121,50 Euro zzgl. 19% USt.)

Die meisten Kundenanliegen erfordern erfahrungsgemäß weniger als 8 Stunden Arbeitsaufwand. Ein klassischer Neukunde und dessen Portfolioerstellung benötigt in etwa 7 Stunden Arbeitsaufwand.

Eine jährliche Auswertung und Optimierung des Portoflios, sofern von Ihnen gewünscht, benötigt etwa 5 Stunden Arbeitsaufwand. Beratungen zu besonderen Anlässen, wie beispielsweise zum Covid-Crash 2020 sind meistens innerhalb von 1-2 Stunden abgewickelt.

Nachdem ich Ihre Anforderungen bei einem Erstgespräch erfasst habe, gebe ich Ihnen gerne eine genauere Stundeneinschätzung des Arbeitsaufwandes, sodass die Kosten für Sie stets kalkulierbar bleiben.

Kontaktieren Sie mich!

Ich melde mich umgehend bei Ihnen!

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Finanz-Honorarberater

+49 1523 4722443

info@lukas-kuemmerle.com

Kennen Sie den Unterschied zwischen Honorar- und herkömmlichen Finanzberatungen?

honorarberatung unterschied zur klassischen anlageberatung

Vorteil für Sie:

Die reine Beratung ist für Sie kostenfrei

Vorteil für Sie:

Sie können sicher sein, dass Ihr Berater keine provisionsgeleiteten Entscheidungen trifft, sondern Sie ehrlich, fair und neutral berät. Durch die günstigeren Prämien sparen Sie über die Jahre bares Geld und profitieren darüber hinaus von maximaler Kostentransparenz.